Làm thế nào để bảo vệ bản thân khỏi lừa đảo?
Có thể khó xác định xem bạn có đang giao dịch với kẻ lừa đảo trong quá trình giao dịch hay không. Hoặc, bạn có thể nghi ngờ một kẻ lừa đảo nhưng không biết phải làm gì.
Dưới đây là một số mẹo để tránh những kẻ lừa đảo tiềm năng và tìm hiểu cách bảo mật tài sản của bạn.
1. OKX có giữ crypto hay tiền mặt không?
Chúng tôi chỉ giữ crypto của bên bán sau khi lệnh được đặt, vì lý do bảo mật (hay còn gọi là ký quỹ). Lệnh ký quỹ là một thuật ngữ pháp lý được sử dụng khi bên thứ ba giữ tài sản trong giao dịch cho đến khi thỏa thuận được thỏa thuận giữa người mua và bên bán.
Chúng tôi không giữ tiền mặt hoặc tạm khóa bất kỳ khoản thanh toán nào từ người mua vì khoản thanh toán được thực hiện ngoại tuyến — từ thẻ sang thẻ (hoặc từ ví sang ví). Về mặt kỹ thuật, chúng tôi không thể nắm giữ các khoản thanh toán được thực hiện bên ngoài nền tảng OKX.
Chúng tôi sẽ mở khóa crypto vào tài khoản của người mua sau khi bên bán xác nhận đã nhận được khoản thanh toán và chọn tùy chọn Mở khóa crypto.
2. Tôi nên làm gì nếu đang giao dịch với kẻ lừa đảo hoặc đã bị lừa đảo?
Gửi khiếu nại ngay lập tức nếu bạn phát hiện bất kỳ hoạt động đáng ngờ hoặc kẻ lừa đảo nào trong quá trình giao dịch. Đội ngũ hỗ trợ khách hàng của chúng tôi sẽ xem xét và liên hệ với bạn.
Tìm hiểu cách gửi khiếu nại tại đây.
3. Tôi có thể tự bảo vệ mình tốt hơn bằng cách nào nếu là người bán?
Luôn kiểm tra ngân hàng/ví điện tử/phương thức thanh toán mà bạn chọn để xác nhận xem bạn đã nhận được toàn bộ khoản thanh toán chưa. Đừng chỉ dựa vào bằng chứng thanh toán do người mua cung cấp.
Ngoài ra, khi bạn có một số lượng lớn lệnh, đừng mở khóa crypto của bạn dựa trên thông báo qua email hoặc SMS. Những kẻ lừa đảo có thể gửi SMS giả mạo, nhìn bề ngoài giống như SMS từ ngân hàng. Hoặc họ có thể gửi cho bạn một email giả mạo, giả vờ đến từ các dịch vụ thanh toán như Wise hoặc AdvCash.
Luôn kiểm tra địa chỉ email để đảm bảo tên miền trùng khớp với tên miền dịch vụ. Gửi khiếu nại nếu tên miền không khớp.
Hãy cảnh giác với các chiêu trò lừa đảo "thanh toán một phần hoặc thao túng số lượng". Những kẻ lừa đảo có thể đặt lệnh với số tiền lớn (ví dụ: 50.000) nhưng chỉ trả một số tiền nhỏ hơn nhiều, chẳng hạn như 5.000 hoặc thậm chí 0,01. Chúng có thể gửi ảnh chụp màn hình giả mạo hoặc đã chỉnh sửa để thúc giục bạn nhanh chóng mở khóa token. Luôn xác minh số tiền thực nhận được trong tài khoản của bạn trước khi mở khóa token. Nếu bạn nhận thấy bất kỳ sự khác biệt nào, vui lòng không mở khóa token và gửi khiếu nại ngay lập tức.
4. Bạn nên làm gì nếu nhận được tiền từ một tài khoản không đứng tên người mua, nhưng người mua đã chọn tùy chọn Đã hoàn tất thanh toán?
Bạn nên gửi khiếu nại đến bộ phận hỗ trợ khách hàng vì đây có thể là tình huống đáng ngờ về gian lận theo hình thức tam giác.
Gian lận tam giác liên quan đến việc người mua gửi thanh toán từ thẻ đứng tên người khác. Người bán chấp nhận thanh toán, mở khóa crypto và sau một thời gian nhận được thông báo từ ngân hàng rằng người khác, người có thẻ thanh toán được gửi, đã báo cáo với ngân hàng rằng tiền đã bị đánh cắp.
Trong trường hợp này, chúng tôi sẽ không thể tham gia vào giao dịch này vì thanh toán được thực hiện bên ngoài nền tảng của chúng tôi. Ngân hàng liên quan cũng rất khó giải quyết vấn đề này.
Luôn kiểm tra tên người mua và số lượng thanh toán chính xác trước khi mở khoá crypto. Nếu bạn nhận được khoản thanh toán và tên người thanh toán không khớp với tên người mua trên OKX, vui lòng gửi khiếu nại. Chúng tôi không khuyến khích chấp nhận thanh toán từ thẻ tín dụng/thẻ ghi nợ không thuộc về người mua.
5. Tôi nên làm gì nếu bị lừa trong giao dịch C2C và bên kia từ chối hoàn tiền?
Trong giao dịch P2P, nếu bạn gặp phải khiếu nại như cố gắng mua hạn chế, bên kia không mở khóa token hoặc bên kia thanh toán bằng tài khoản không được xác minh, v.v., bạn có thể gửi đơn khiếu nại cho lệnh.
Trong vòng 72 giờ kể từ khi tạo lệnh, vui lòng nhấn vào liên kết kháng cáo tự phục vụ, chọn lệnh có liên quan và tải lên bằng chứng hỗ trợ như ảnh chụp màn hình thanh toán. Các chuyên gia của chúng tôi sẽ xem xét trường hợp và hỗ trợ bạn sớm nhất có thể.
6. Làm thế nào để tránh bị lừa đảo bởi chiêu trò pig-butchering?
Trong loại lừa đảo này, kẻ gian có thể liên hệ với bạn qua các ứng dụng nhắn tin (như WeChat) và bắt đầu bằng những cuộc trò chuyện thông thường để tạo dựng lòng tin. Theo thời gian, họ có thể giới thiệu các cơ hội giao dịch hoặc đầu tư và khuyến khích bạn quét mã QR hoặc đăng ký trên các nền tảng bên ngoài.
Những nền tảng bên ngoài này thường là lừa đảo. Một khi nạp tiền, bạn sẽ gặp rủi ro mất tiền vĩnh viễn rất cao.
Nếu bạn gặp phải hành vi này:
Đừng tham gia thêm.
Không chuyển tiền sang các nền tảng bên ngoài.
Không quét mã QR không xác định.
Báo cáo người dùng ngay lập tức thông qua chức năng báo cáo hoặc kháng cáo của nền tảng.
7. Chiêu trò “Vui lòng thanh toán hộ tôi” là gì và làm thế nào để tránh bị lừa đảo?
Kẻ lừa đảo có thể sử dụng Alipay để gửi cho bạn yêu cầu “Vui lòng thanh toán hộ tôi” và cung cấp ảnh chụp màn hình làm bằng chứng. Nếu không nhận ra mánh khóe này, bạn có thể bị lừa. Nếu gặp phải trường hợp này, vui lòng không tiếp tục thanh toán và hãy khiếu nại ngay lập tức.