Come posso proteggermi dai truffatori?

Stabilire se hai a che fare con un truffatore durante le transazioni può essere difficile. Oppure potresti sospettare che qualcuno sia un truffatore ma non sai cosa fare.

Alcuni suggerimenti per evitare potenziali truffatori e scoprire come proteggere i tuoi asset.

1. OKX detiene criptovaluta o contanti?

Deteniamo solo la criptovaluta del venditore una volta effettuato l'ordine, per motivi di sicurezza (nota anche come escrow). Escrow è un termine legale utilizzato quando una terza parte detiene gli asset in una transazione fino a quando non viene raggiunto un accordo tra l'acquirente e il venditore.

Non deteniamo contanti né congeliamo pagamenti da parte dell'acquirente poiché il pagamento viene effettuato offline, da carta a carta (o da portafoglio a portafoglio). È tecnicamente impossibile detenere i pagamenti effettuati al di fuori della piattaforma OKX.

Rilasceremo la criptovaluta sul conto dell'acquirente una volta che il venditore conferma di aver ricevuto il pagamento e seleziona l'opzione Rilascio delle criptovalute.

2. Cosa dovrei fare se ho a che fare con un truffatore o sono vittima di una truffa?

Apri immediatamente una disputa se trovi attività sospette o truffatori durante il processo di transazione. Il nostro team di assistenza clienti effettuerà indagini e ti contatterà.

Scopri come aprire una disputa qui.

3. Come posso proteggermi ulteriormente se sono un venditore?

Controlla sempre la tua banca/portafoglio elettronico/metodo di pagamento preferito per confermare se hai ricevuto il pagamento completo. Non basarti solo sulla prova di pagamento fornita dall'acquirente.

Inoltre, quando hai un numero elevato di ordini, non rilasciare le tue criptovalute in base a una notifica via e-mail o SMS. I truffatori possono inviare un SMS falso che a prima vista sembra un SMS di una banca. Oppure potrebbero inviarti un'e-mail falsa, fingendo di provenire da servizi di pagamento come Wise o AdvCash.

Controlla sempre l'indirizzo email per accertarti che il dominio corrisponda al dominio del servizio. Apri una disputa se i domini non corrispondono.

Fai attenzione alle truffe di "pagamento parziale o manipolazione dell'importo". I truffatori possono effettuare un ordine per un importo elevato (ad esempio 50.000) ma pagare solo un importo molto inferiore, ad esempio 5.000 o addirittura 0,01. Potrebbero inviare schermate false o modificate per metterti fretta nel rilascio dei token. Verifica sempre l'importo effettivo ricevuto sul tuo conto prima di rilasciare il token. Se noti delle discrepanze, non rilasciare il token e presenta immediatamente un ricorso.

4. Cosa dovrei fare se ho ricevuto denaro da un conto con un nome diverso da quello dell'acquirente, ma l'acquirente ha selezionato l'opzione Pagamento completato?

Dovresti aprire una disputa con l'assistenza clienti poiché potrebbe trattarsi di una situazione sospetta di truffa della triangolazione.

Nella truffa della triangolazione un acquirente invia un pagamento da una carta intestata a un'altra persona. Il venditore accetta il pagamento, rilascia la criptovaluta e dopo qualche tempo riceve una notifica dalla banca che l'altra persona, dalla cui carta è stato inviato il pagamento, ha segnalato alla banca il furto di fondi.

In questo caso, non potremo intervenire in questa transazione poiché il pagamento viene effettuato al di fuori della nostra piattaforma. Anche per la banca coinvolta è molto difficile risolvere la questione.

Controlla sempre che il nome dell'acquirente e l'importo del pagamento siano corretti prima di rilasciare la criptovaluta. Se ricevi il pagamento e il nome dell'emittente non corrisponde al nome dell'acquirente su OKX, apri una disputa. Ti sconsigliamo di accettare pagamenti da una carta di credito/debito che non appartiene all'acquirente.

5. Cosa devo fare se vengo truffato in un'operazione C2C e l'altra parte rifiuta il rimborso?

Durante un'operazione P2P, se incontri una disputa come tentativi di acquisto limitati, l'altra parte che non ha rilasciato token o l'altra parte che ha pagato utilizzando un conto non verificato ecc., puoi presentare un ricorso per l'ordine.

Entro 72 ore dalla creazione dell'ordine, tocca il link di ricorso self-service, seleziona l'ordine pertinente e carica le prove giustificative come schermate di pagamento. I nostri specialisti esamineranno il caso e ti assisteranno al più presto.

6. Come posso evitare di essere vittima di una truffa da un piano di "pig-butchering"?

In questo tipo di truffa, i truffatori possono contattarti tramite app di messaggistica (come WeChat) e iniziare con conversazioni casuali per creare fiducia. Nel tempo, possono introdurre opportunità di trading o di investimento e incoraggiarti a scansionare i QR code o a registrarti su piattaforme esterne.

Queste piattaforme esterne sono spesso fraudolente. Quando depositi i fondi, c'è un rischio significativo di perdite finanziarie permanenti.

Se si verifica questo comportamento:

• non interagire ulteriormente

• non trasferire fondi su piattaforme esterne

• non scansionare codici QR sconosciuti

• segnala immediatamente l'utente tramite la funzione di segnalazione o ricorso della piattaforma.

7. Cos'è la truffa "Paga a mio nome" e come posso evitarla?

I truffatori possono usare Alipay per inviarti una richiesta "Paga a mio nome" e fornire uno screenshot come prova. Se non fai caso al trucco, potresti essere truffato. Se si verifica questo comportamento, non procedere con il pagamento e presenta immediatamente ricorso.